O fluxo de caixa da empresa é responsável por determinar a saúde financeira do negócio. Ele permite monitorar as entradas e saídas de dinheiro, ajudando a empresa a manter recursos suficientes para suas operações diárias.
A seguir, vamos mostrar como organizar esse controle financeiro. Você verá quais são as etapas necessárias para criar um fluxo de caixa, os diferentes tipos e como a tecnologia pode otimizar esse processo.
Leia até o final e descubra tudo sobre o assunto!
O que é o fluxo de caixa da empresa?
O fluxo de caixa da empresa é uma ferramenta que ajuda o empresário a monitorar a entrada e saída de dinheiro no negócio. Esse controle permite entender se há dinheiro disponível para as operações diárias e identificar períodos de maior ou menor liquidez.
Como fazer o fluxo de caixa da empresa?
Fazer o fluxo de caixa da empresa é fundamental para manter a sustentabilidade do seu negócio. A ideia desse procedimento é controlar todas as entradas e saídas de dinheiro de forma organizada e atualizada.
Acompanhe os passos a seguir para construir um fluxo de caixa financeiro que seja eficiente e prático!
1. Liste suas receitas e despesas
O primeiro movimento que você deve fazer é registrar todas as receitas e despesas do seu empreendimento. Anote tudo, desde as vendas até os custos com aluguel, salários e serviços essenciais. Essa lista será a base para a gestão financeira da sua empresa.
2. Utilize um software de gestão
Um software de gestão financeira pode ajudar a organizar e visualizar seus dados. Essas ferramentas servem para analisar o fluxo de caixa e tomar decisões mais assertivas.
Com um software de gestão, você consegue estruturar informações sobre o orçamento e concentrar dados do negócio em um só lugar, integrando diversas operações no sistema. Isso poupa tempo e facilita o trabalho da sua equipe.
3. Atualize seu fluxo de caixa regularmente
Para manter o controle, é importante atualizar seu fluxo de caixa com frequência. A frequência pode variar conforme o movimento financeiro das operações, mas o ideal é que seja feita de forma diária, semanal ou mensal.
4. Analise as previsões de receitas e despesas
Com os dados registrados, analise as entradas e saídas para prever o futuro financeiro da sua empresa. Isso vai ajudar a planejar investimentos, controlar gastos e evitar surpresas negativas.
5. Tenha uma reserva de emergência
Uma reserva de emergência é fundamental para cobrir imprevistos. Com base no fluxo de caixa da empresa, crie uma reserva que garanta a segurança financeira do seu negócio.
6. Acompanhe os indicadores econômicos
Fique atento às mudanças no mercado e na economia, como a taxa de juros e a inflação. Esses fatores podem influenciar o fluxo de caixa da sua empresa, afetando tanto os custos quanto as receitas.
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Existem diferentes tipos de fluxo de caixa, cada um com uma função específica. Compreender essas variações ajuda a identificar pontos fortes e fracos na gestão financeira. Abaixo, conheça os principais tipos de fluxo de caixa da empresa!
Fluxo de caixa operacional
Esse tipo de fluxo de caixa foca nas receitas e despesas diárias da empresa. O intuito é observar a variação do capital de giro, ou seja, a diferença entre o dinheiro disponível e o que foi gasto.
O fluxo de caixa operacional não leva em consideração investimentos ou demandas de capital.
Fluxo de caixa direto
No fluxo de caixa direto, os recebimentos e pagamentos são registrados diretamente. Esse modelo é mais detalhado e exige controle diário.
Cada transação é classificada por categoria, como despesas com pessoal ou compra de mercadorias.
Fluxo de caixa indireto
O fluxo de caixa indireto se baseia em informações contábeis, como o Balanço Patrimonial e o Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE).
Ele analisa o desempenho financeiro da empresa de forma mais ampla, sem se concentrar nas entradas e saídas imediatas de caixa.
Fluxo de caixa projetado
A partir das informações atuais, o fluxo de caixa projetado permite estimar as receitas e despesas futuras. Assim, você pode ajustar o planejamento conforme necessário.
Fluxo de caixa livre
Esse modelo calcula o saldo disponível após o pagamento de dívidas e empréstimos. O fluxo de caixa livre ajuda a avaliar a capacidade de a empresa investir no futuro, seja para expandir, quitar dívidas ou investir em novos projetos.
Benefícios do fluxo de caixa
O fluxo de caixa proporciona benefícios como o controle de gastos desnecessários, o cumprimento das obrigações financeiras e o aprimoramento da tomada de decisões.
Ajuda a controlar e diminuir gastos desnecessários
Com o fluxo de caixa atualizado, fica fácil identificar despesas excessivas ou mal planejadas. Isso permite que a empresa otimize seus recursos, direcionando o capital para áreas mais importantes, como expansão ou melhorias no negócio.
Garante o cumprimento das obrigações
Acompanhando o fluxo de caixa da empresa, você assegura que todas as obrigações financeiras sejam cumpridas em dia. Isso evita problemas com multas, juros ou ações judiciais, além de manter a reputação da empresa no mercado.
Aprimora a tomada de decisões
Com o fluxo de caixa, é possível analisar a situação financeira do negócio em tempo real. Essa visão facilita o planejamento e a antecipação de problemas, ajudando a tomar decisões estratégicas com mais segurança.
Faça a gestão do seu fluxo de caixa com a OK
Com a OK, você tem tudo o que precisa para otimizar o fluxo de caixa da sua empresa. Em um só lugar, é possível analisar o crédito dos seus clientes, monitorar sua situação financeira e automatizar cobranças.
Isso facilita a gestão, reduz os riscos e garante um controle mais eficiente sobre o que entra e sai do seu caixa.
A plataforma da OK também ajuda a entender os padrões de pagamento dos seus clientes, tornando suas decisões de venda a prazo mais confiáveis e assertivas.
Ao reduzir a inadimplência e melhorar a previsão de recebimentos, sua empresa ganha mais segurança para crescer de forma sustentável.
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Conclusão
O fluxo de caixa da empresa possibilita o acompanhamento dos recursos para tomar decisões mais estratégicas.
Além de controlar entradas e saídas, ele oferece uma visão ampla sobre a liquidez da empresa. Dessa forma, é muito mais fácil identificar períodos críticos e planejar melhor os investimentos e gastos.
A gestão eficiente desse fluxo é possível por meio da utilização de tecnologias e softwares de gestão financeira, que facilitam o acompanhamento e a atualização dos dados.
Com a OK, a gestão do fluxo de caixa da sua empresa se torna ainda mais simples e segura. A plataforma oferece soluções integradas, como o monitoramento de crédito, a automação de cobranças e o controle da inadimplência.
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